"车房贷" 诈骗200多人1.2亿元(图)
 
2017-8-1
 



犯罪嫌疑人白某。



打着高额回报的投资都是骗人的幌子。

【人民报消息】(人民报记者庄平综合报导)据《辽渖晚报》2017年7月28日报导,5月24日,刘某等多名受到「车房贷」诈骗的外省市「投资人」到沈阳市公安局经侦大队报案称,沈阳某投资管理有限公司在互联网上推出「车房贷」融资平台融资。刘某等人投入大量金钱进行投资后,网站关闭,经营者涉嫌卷款潜逃。

在此前的5月22日,平台发布公告,宣称平台正在接受相关机构检查,目前平台终止交易不再吸收投资人,平台暂时关闭。突如其来的举动,让投资人慌了。因此,有其它省市超过200名的投资者陆续赶到沈阳报案。

6月5日,记者见到特意从北京赶到沈阳来报案的李先生,与其同行的还有妻子和仅有3岁的儿子。李先生做投资多年,以前也曾被骗过,他在「车房贷」里投进本金100万元。「就是被他们高额的回报给蒙蔽住了,以为这个平台大,就安全,这下可惨透了。」

7月27日下午,记者将警方侦破此案的消息告诉李先生时,他淡淡地笑了笑说:「希望他的窟窿别太大,衍生的利息我早已不想了,本金能回来多少是多少吧!」

另外一位投资人张先生向记者讲述当时被骗的经过。他说,自己在一个网站上看到「车房贷」的介绍,在网站上,他看到这家公司的广告上有众多被挡住车牌号的汽车和贷款手续。

不仅如此,他还查询了这家公司的相关信息,发现这家公司有营业执照和开户许可证。这让他感觉这家公司手续很全,是可信赖的,他通过查询得知,这家公司认缴7,000万元的注册资本金,也让他感觉这家公司有实力。

张先生最开始在这个平台的第一笔资金仅仅1万元,而且只投资一个月。一个月后,平台按期将本金、利息和奖励打到张先生的账户上。

随后,张先生对平台的信任不断增强,就这样,在没有经过任何实地考察、没见过任何工作人员的情况下,半年的时间里,他在这个平台的投资已经达到110万元。

张先生告诉记者,他在一家企业做管理工作,这笔钱是全家的所有积蓄,这笔钱还包括刚卖掉的一套房子的房款。「你们千万别写出我的姓名,要是被家人知道了,他们一定伤心死了……」

高额利息吸收个人存款

由于报案的人员众多,为了节省报案人员的时间,警方在门前张贴了一份「车房贷案报案需要准备的材料」。

经调查发现,2014年4月1日,犯罪嫌疑人白某以虚假认缴出资7,000万元的方式注册了投资公司,在协力厂商支付平台开立账户设立资金池。

随后,白某租用服务器在互联网上推出「车房贷」平台,推出虚假借款标的物——汽车和房产,谎称有担保公司担保,面向全国融资,也招募投资合作者。

同时承诺投资人,如借款人违约,投资公司先行赔付作保障,公司和投资人约定投资期限1个月至2年,年付12%~22%收益率和外加4%~8%奖励的高额利息,诱骗全国各地200余名民众参与投资。

经过连续多日的调查,警方基本查明了犯罪嫌疑人白某的诈骗犯罪事实。在调查中,民警发现,这家公司法人代表作过变更,白某变成李某,但白某的银行账户显示,这家公司吸收来的存款还在白某的名下,也就是说,白某一直在参与这家公司的经营活动,甚至可以说,这次法人代表变更只是白某从台前站到幕后。

嫌疑人家中藏巨额现金

2017年6月初,警方在查出白某藏匿于鞍山市铁东区某小区后,立即前往鞍山开展抓捕工作。经过多天守候,6月6日中午,民警将刚刚进入小区的白某抓获。

警方在白某家中,查获赃款66万元、5万美元存单、16万元加油卡及作案用的计算机、网银U盾、20张银行卡等涉案物品,还有从网上购买的身分证、白某的银行卡和协力厂商平台的交易流水。

白某购买3辆豪车,给自己购买大量保险,仅在这两项上,白某就花费了2,000万元左右。经过核定,上当受骗的人数超过200人,而涉案金额超过1.2亿元。与白某过着豪华生活相反的是将身家性命都投到「车房贷」里的投资者。

负责办理此案的民警宋国强说,不久之前,山东某地一个投资者曾经给他打过电话,自己家的所有存款,包括卖房子的钱,都投资到「车房贷」,目前,一家人无房居住,只能四处投奔亲戚,家中老人突发脑出血,没钱治病,这名投资者一度想要自杀,宋国强联系当地110,最终阻止了这名投资人自杀。

为了防备警方对其进行的调查,白某在关闭平台之后,在第一时间将计算机硬盘格式化,这样一来,究竟有多少受害人、有多少涉案金额,清查起来就相对困难。

据报导,犯罪嫌疑人白某供述自己曾在网上投资5万元被骗,但他并没有泄气,他把被骗的5万元钱当成「学费」。在被骗之后,他学到了对方的诈骗手法,也看到了这种诈骗手法的「前景」。于是白某推出了一个叫「车房贷」的平台,在网络上,他伪造了大量车辆抵押的图片作为广告吸引别人投资。

像白某这样的诈骗手法,现实社会已经有太多的案例,但是这些投资人为什么还前仆后继的把自己的积蓄投进去呢?就是一个「贪」念,有钱还要更有钱。像白某这样的骗子固然可恨,该判以重罪,但是投资人的贪念给了这些骗子市场。如果民众能把这些骗局当成借鉴,不去贪小便宜,那骗子就不会有市场,否则这样的诈骗手法「前景」真的可期。△

 
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